厭倦手動目標搜尋？使用 Excel AI 進行即時假設分析

問題背景與痛點

想像您是一位產品經理，正在為新產品敲定商業案例。您在 Excel 中有一個財務模型，根據幾個關鍵輸入計算預期利潤：每單位售價、每單位變動成本、總固定成本以及銷售數量。

領導層的大問題總是相同的：「我們的損益平衡點是多少？」換句話說，我們需要銷售多少單位才能涵蓋所有成本並實現恰好為零的利潤？

在 Excel 中回答這個看似簡單的問題，可能會令人驚訝地感到沮喪。您可以開始手動將不同的數字填入「銷售數量」儲存格，觀察「利潤」儲存格直到它接近零。這既繁瑣、不精確，也不專業。或者，您可以使用一個專門為此目的設計的、有點隱藏的功能。但正如我們將看到的，即使是「正確」的方法也有其自身的問題，尤其是當問題變得更加複雜時：

• 「如果我們的固定成本增加 10% 呢？新的損益平衡數量是多少？」
• 「如果我們想達到 50,000 美元的利潤目標，我們必須銷售多少單位？」
• 「如果我們調整價格，我們所需的銷售量會如何變化？」

這些都是「目標搜尋」問題。您知道期望的結果（目標），並且需要找到正確的輸入來實現它。對於財務分析師、銷售經理，甚至是管理個人預算的個人來說，這種假設分析是一項持續且耗時的任務。

傳統的 Excel 解決方案：目標搜尋方法及其限制

解決此問題的經典 Excel 方案是 目標搜尋 工具。它是 Excel「假設分析」套件的一部分，旨在從結果反向推導出所需的輸入。

讓我們使用損益平衡分析範例。您的工作表可能包含如下公式：

• 收入 (C5)： =C1*C2 (價格 * 數量)
• 總成本 (C6)： =C4+(C3*C2) (固定成本 + (變動成本 * 數量))
• 利潤 (C7)： =C5-C6 (收入 - 總成本)

要找到損益平衡數量，傳統流程是：

1. 導航到功能區的 資料 索引標籤。

2. 點擊「預測」群組中的 假設分析。

3. 選擇 目標搜尋。

4. 會出現一個包含三個欄位的小對話方塊：

   • 設定儲存格： 輸入公式儲存格的參照，C7 (利潤)。
   • 目標值： 輸入您的目標值，損益平衡時為 0。
   • 變數儲存格： 輸入您要調整的輸入儲存格的參照，C2 (銷售數量)。

5. 點擊 確定，Excel 將執行迭代以找到解決方案。

雖然功能上可行，但此方法存在許多限制，使其在現代快節奏的工作環境中效率低下。

傳統方法的限制

• 隱藏且笨拙的介面： 該工具深藏在功能區的三層之下。對於不常使用的使用者來說，光是找到它就是一個挑戰。彈出視窗既死板又不直觀。
• 僅限單一變數： 目標搜尋一次只能更改 一個 輸入儲存格。如果您想知道 同時 降低價格 和 減少固定成本時的損益平衡數量呢？目標搜尋無法回答這個問題。您必須使用更複雜的「分析藍本管理員」。
• 破壞性且不靈活： 當目標搜尋找到解決方案時，它會永久更改「變數儲存格」中的值。如果您想比較不同的情境，必須執行目標搜尋，將結果複製到別處，復原變更 (Ctrl+Z)，然後使用新參數再次執行。這是一個笨拙、重複的循環。
• 自動化是一場噩夢： 原始文章建議錄製 VBA 巨集來自動化目標搜尋。這對超過 99% 的 Excel 使用者來說是一個巨大的障礙。它需要啟用「開發人員」索引標籤、錄製步驟，然後編輯 Visual Basic 程式碼。這對於只想快速獲得答案的商務使用者來說，並不是一個實用的解決方案。
• 不透明的失敗訊息： 有時，目標搜尋會失敗並顯示類似「目標搜尋儲存格...可能未找到解決方案」的訊息。它沒有解釋原因。修復方法通常涉及深入晦澀的應用程式範圍設定 (檔案 > 選項 > 公式) 來更改「最大迭代次數」或「最大變更」，這遠遠超出了典型使用者的能力範圍。

新解決方案：使用 Excel AI 代理 (Excelmatic)

與其手動引導 Excel 完成一個死板的、一次一個變數的過程，不如直接用簡單的語言陳述您的目標？這正是像 Excelmatic 這樣的 Excel AI 代理的設計目的。您上傳檔案並與您的資料進行對話。

Excelmatic 充當您的個人資料分析師。它理解您試算表的上下文，讀取您的欄標題，並能根據簡單的指令執行複雜的計算——包括目標搜尋。

逐步指南：使用 Excelmatic 解決目標搜尋問題

讓我們使用現代化的對話式方法來解決相同的損益平衡問題。

1. 上傳您的資料檔案

首先，只需將包含財務模型的 Excel 檔案拖放到 Excelmatic 平台上。它支援 Excel (.xlsx, .xls) 和 CSV 檔案。Excelmatic 創建一個安全的沙盒環境，因此您的原始檔案永遠不會被修改。

2. 用自然語言描述您的目標

無需導航選單和填寫對話方塊，您只需在聊天介面中輸入您的問題。以下是我們損益平衡情境中可以使用的幾個提示範例：

• 「根據我的工作表，要讓 C7 儲存格中的『利潤』達到 0 美元，C2 儲存格中的『銷售數量』需要是多少？」
• 「透過更改銷售數量來找到損益平衡點。」
• 「我想實現 50,000 美元的利潤。我需要銷售多少單位？」

3. 即時獲得答案並透過後續問題進行迭代

Excelmatic 將立即執行 計算 並給您直接答案。但真正的威力在於能夠以對話方式進行迭代和探索情境。這正是它遠遠超越傳統目標搜尋工具的地方。

您可以提出後續問題來探索不同的可能性，而無需再次手動操作試算表。

• 「如果『固定成本』增加到 80,000 美元呢？新的損益平衡數量是多少？」
• 「建立一個表格，顯示售價為 550 美元、600 美元和 650 美元時，達到損益平衡所需的『銷售數量』。」
• 「現在，將這個關係繪製在 折線圖 上。」

4. 匯出您的結果

一旦您獲得所需的答案，就可以下載結果。這可能是一個包含計算值的新 Excel 檔案、一個總結您情境分析的表格，或者一個可以直接貼到簡報中的圖表。

對話範例：實際操作假設分析

使用 Excelmatic 解決我們的業務問題的典型對話可能如下所示：

傳統目標搜尋 vs. Excelmatic：快速比較

常見問題

問：使用 Excelmatic 需要知道確切的儲存格參照嗎？
答：不需要。雖然您可以使用像「C7」這樣的儲存格參照，但通常使用欄或列標題更容易。例如，您可以直接說「透過更改銷售數量使利潤為零」，AI 就能理解。

問：Excelmatic 能處理比簡單損益平衡分析更複雜的財務模型嗎？
答：可以。Excelmatic 可以分析任何輸入與輸出之間關係由公式定義的資料模型。它可用於貸款計算、投資預測、銷售佣金模型等。

問：我將公司財務資料上傳到 Excelmatic 時安全嗎？
答：安全。Excelmatic 將資料安全視為首要任務。您的檔案在安全、隔離的環境中處理，不會用於訓練模型。有關詳細資訊，請務必參閱官方的隱私權政策和安全文件。

問：Excelmatic 會更改我原始的 Excel 檔案嗎？
答：不會。Excelmatic 永遠不會修改您原始上傳的檔案。它在安全平台內的資料副本上工作，您可以選擇將結果下載為新檔案。

問：如果 Excelmatic 找不到解決方案怎麼辦？
答：與 Excel 的隱晦錯誤訊息不同，Excelmatic 通常會根據模型的限制解釋為什麼可能沒有解決方案（例如，「即使銷售數量為零，由於固定成本，利潤仍為負數」）。這讓您可以改進模型或問題。

問：我可以將此用於個人財務，例如儲蓄目標範例嗎？
答：當然可以！您可以上傳個人預算試算表，並提出諸如「要讓我的儲蓄達到收入的 15%，我的總收入需要是多少？」或「如果我把『外出用餐』的開支減半，我的新儲蓄率會是多少？」等問題。

開始使用：使用 Excelmatic 提升您的 Excel 工作流程

您花在笨拙地操作選單、手動填入數字或嘗試除錯巨集上的每一分鐘，都是您沒有花在策略分析上的一分鐘。傳統的目標搜尋工具，雖然曾經有用，但已是前 AI 時代的遺物。

透過擁抱 Excel AI 代理，您可以將假設分析從一項繁瑣的雜務轉變為動態對話。您可以測試更多情境、獲得更深入的見解，並在極短的時間內回答複雜的業務問題。

停止在選單中尋找，開始提出問題。立即免費試用 Excelmatic，看看您能多快從自己的財務模型中獲得答案。只需上傳一個試算表，並嘗試本文中的一個提示即可。